Η διαχείριση ταμειακών ροών (cash flow) βρίσκεται στο επίκεντρο κάθε επιχείρησης και αυτό ισχύει διπλά στον «δύσκολο» κόσμο του λιανικού εμπορίου, όπου η γραμμή μεταξύ ρευστότητας και χρεοκοπίας μπορεί να γίνει ιδιαίτερα λεπτή.
Μια βασική στρατηγική είναι η ανάπτυξη εξαιρετικών σχέσεων με τους προμηθευτές – προϋπόθεση για τη διαπραγμάτευση καλύτερων όρων πληρωμής κατά τις περιόδους κρίσης μετρητών.
Η παραδοχή ότι «τα μετρητά είναι ο βασιλιάς στις επιχειρήσεις» δεν είναι καθόλου νέα.
Ως πρώτο βήμα, οι επιχειρήσεις πρέπει να κατανοήσουν και να υιοθετήσουν τρεις αρχές :
1. Με ποιο τρόπο οι ταμειακές ροές εισέρχονται και εξέρχονται από την εταιρεία σας και πώς αυτές κυμαίνονται κατά τη διάρκεια του έτους.
2. Καθιερώστε και ενημερώνετε συνεχώς μια πρόβλεψη ταμειακών ροών 12 μηνών. Σκεφτείτε αυτήν την πρόβλεψη ως ένα σύστημα έγκαιρης προειδοποίησης που θα σας βοηθήσει να έχετε αρκετά μετρητά στη διάθεσή σας για να ξεπεράσετε τις αργές περιόδους.
3. Εάν δεν καταλαβαίνετε το 1 και το 2, λάβετε συμβουλές από ειδικούς. Η επιχείρησή σας εξαρτάται από αυτό.
Με απλά λόγια, θετικές ταμειακές ροές σημαίνει να έχετε περισσότερα χρήματα που εισρέουν στην επιχείρησή σας από ό,τι εκρέουν. Η έλλειψη επάρκειας μετρητών για την πληρωμή λογαριασμών εξακολουθεί να είναι ένας από τους πιο συνηθισμένους λόγους που οι εταιρείες αποτυγχάνουν.
Να θυμάστε! Καμία εταιρεία δεν είναι προστατευμένη από τον αντίκτυπο μιας ύφεσης ή μιας αστοχίας ή ενός κυμαινόμενου νομίσματος.
Είναι σημαντικό να παρακολουθείτε τους βασικούς δείκτες στην επιχείρησή σας και παράλληλα το υπόλοιπο του τραπεζικού σας λογαριασμού, τον κύκλο εργασιών των εισπρακτέων λογαριασμών, τον κύκλο εργασιών των αποθεμάτων, την αύξηση των πωλήσεων κ.ά.
Συμβουλές για παρακολούθηση-έλεγχο των ταμειακών ροών σας
1. Αναπτύξτε ένα πρόγραμμα σχεδιασμού ταμειακών ροών και παρακολουθήστε τα μετρητά κατά τη διάρκεια του μήνα καθημερινά
2. Παρακολουθήστε στενά τις οικονομικές καταστάσεις
3. Χτίστε καλές σχέσεις με πελάτες και προμηθευτές
4. Προβείτε σε είσπραξη πληρωμών πιο γρήγορα και καθιερώστε μια στρατηγική είσπραξης καθυστερημένων λογαριασμών
5. Εστιάστε στη διαχείριση αποθεμάτων και στις προσφορές προϊόντων
6. Χρησιμοποιήστε το χρέος και όχι το κεφάλαιο κίνησης για τη χρηματοδότηση παγίων
7. Χρησιμοποιήστε ένα πιστωτικό όριο ή δικά σας χρήματα για να αυξήσετε το κεφάλαιο κίνησης
8. Αναχρηματοδοτήστε τα πάγια περιουσιακά σας στοιχεία
9. Περικόψτε και εξορθολογήστε λειτουργικά κόστη
10. Λάβετε συμβουλές από εξειδικευμένο εξωτερικό συνεργάτη.
Με τη συνεχή παρακολούθηση των ταμειακών ροών, μια επιχείρηση διασφαλίζει την επιβίωσή της και θέτει τα θεμέλια για την ανάπτυξη, τη σταθερότητα και την τελική επιτυχία.
